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李健金融学第3版配套题库

[] [] [] 发布人:进思学习网   发布日期:2020-07-31 14:40   共 7 人浏览过

   李健《金融学》(第3版)配套题库【考研真题(视频讲解)+章节题库】

资料来源:进思学习网

文件大小:2.36M



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本书是李健《金融学》(第3版)教材的配套题库,主要包括以下内容:

第一部分为考研真题(视频讲解)。本部分精选了名校的考研真题,按照题型分类,并提供了视频讲解。通过本部分,可以熟悉考研真题的命题风格和难易程度。

第二部分为章节题库。结合国内多所知名院校的考研真题和考查重点,根据该教材的章目进行编排,精选典型习题并提供详细答案解析,供考生强化练习。

题库目录

第一部分 考研真题(视频讲解)

 一、选择题

 二、判断题

 三、概念题

 四、简答题

 五、计算题

 六、论述题

第二部分 章节题库

 第1章 经济主体的财务活动与金融

 第2章 货币与货币制度

 第3章 汇率与汇率制度

 第4章 信用与信用体系

 第5章 货币的时间价值与利率

 第6章 金融资产与价格

 第7章 金融市场体系及其功能

 第8章 货币市场

 第9章 资本市场

 第10章 衍生工具市场

 第11章 金融机构体系

 第12章 存款性公司

 第13章 其他金融性公司

 第14章 中央银行

 第15章 货币需求

 第16章 货币供给

 第17章 货币均衡

 第18章 货币政策

 第19章 金融监管

 第20章 金融发展

第一部分 考研真题(视频讲解)

一、选择题

1下列关于利率平价理论的表述中,不正确的是(  )。[中央财经大学2019金融硕士]

A.两国之间的利率差决定和影响了两国货币的汇率变动方向

B.本国利率上升会引起本币即期汇率升值,远期汇率贬值

C.利率平价理论主要用以解释长期汇率的决定

D.利率平价理论的假设前提是跨境资金可以自由流动

【答案】C

【解析】利率平价理论是关于远期汇率的决定以及远期汇率与即期汇率的关系的理论,而非解释长期汇率的决定。

2优先股的收益率经常低于债券的收益率,原因是(  )。[暨南大学2018金融硕士]

A.优先股的机构评级通常更高

B.优先股的所有者对公司收益享有优先索偿权

C.当公司清算时优先股的所有者对公司资产享有优先求偿权

D.公司收到的大部分股利收入可以免除所得税

【答案】D

【解析】优先股指在利润分红及剩余财产分配的权利方面优先于普通股的股票。在公司分配盈利时,拥有优先股票的股东比持有普通股票的股东分配在先,而且享受固定数额的股息;在公司解散分配剩余财产时,优先股的所有者相对于普通股的所有者对公司资产享有优先求偿权。通常状况下,债券利息收入需要缴纳所得税,而优先股的红利收入是免税的,所以股东得到的实际收益就比较高,就不需要较高的收益率。由于债券相较于优先股不具有税收优势,所以为了保证债权人实际收益就必须提供较高的收益率。

3信贷风险的借款者,常常是找寻贷款最积极,并且最可能得到贷款的人。这些贷款者可能使金融机构面临(  )问题。[华中科技大学2017金融硕士]

A.搭便车

B.逆向选择

C.道德风险

D.信息不对称

【答案】B

【解析】逆向选择是由于事前的信息不对称所导致的。越是存在潜在信用风险的借款人,就越想获得贷款。如果在进行融资之前,融资者依靠自己在信息方面的优势,对融资的发布和论证有所夸大或隐瞒,就会加大投资者的风险。面对这种情况,投资者会采取相应的保护措施,而这会提高融资的门槛和交易成本,并迫使那些风险较小的融资者退出市场,从而进一步提高了投资者的风险并迫使其采取更加严格的保护措施。双方重复博弈的最终结果会不利于融资活动的良性发展,并有可能导致投融资市场规模的萎缩,而这是双方都不愿看到的。因为逆向选择问题增加了贷款变成不良贷款的可能性,所以贷款人可能就会决定不发放贷款了,即使市场上仍存在信用良好的借款人。

4对于持有一定数量股票(或股票组合)的投资者而言,以下哪种策略可以用来对冲(Hedging)未来股票价格下跌的风险?(  )[电子科技大学2016金融硕士]

A.做空股指期货

B.售出看涨的股指期权

C.购买看跌的股指期权

D.A、B、C均可

【答案】D

【解析】A项,做空股指期货属于沽出对冲又称“卖出对冲”,是用来保障未来股票组合价格的下跌。在这类对冲下,对冲者出售期货合约,便可以固定未来现金售价及把价格风险从持有股票组合者转移到期货合约买家身上。B项,看涨期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。当未来股票价格下跌时,期权的购买者会放弃行使权利,并向卖方支付一定的期权费,该期权费可以部分弥补股价下跌给投资者造成的损失。C项,看跌期权是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格卖出一定数量标的物的权利。当未来股票价格下跌时,投资者可以选择执行该期权,此时期权合约上的执行价格要高于市场价格,因此可以起到对冲风险的作用。

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